Zastanawiasz się, jaki jest najlepszy broker ETF w 2023 roku? Dobrze trafiłeś!
Fundusze ETF (exchange traded funds) są coraz bardziej popularne wśród inwestorów i stanowią optymalny instrument finansowy zarówno w przypadku długoterminowych planów oszczędzania, jak i krótkoterminowego tradingu.
W tym przewodniku przeanalizujemy wspólnie oferty najlepszych brokerów do kupienia ETF-ów. Poniżej znajdziesz klasyfikację i porównanie wszystkich najważniejszych platform na rynku polskim i europejskim. W ten sposób nie będziesz miał już wątpliwości, jakich narzędzi użyć, by zacząć inwestować w ETF-y!
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF bez prowizji
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie innych traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
Najlepszy broker ETF: ranking
Przejdźmy zatem od razu do rankingu najlepszych brokerów ETF, odpowiednich dla polskiego inwestora. Pod uwagę będziemy brali prowizje, bezpieczeństwo, liczbę dostępnych ETF-ów oraz wygodę platformy.
1. XTB
XTB (tu oficjalna strona) czyli X-Trade Broker to jeden z największych polskich domów maklerskich. Został założony na początku lat 2000, a jego główna siedziba mieści się w Warszawie. Spółka XTB jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych i posiada licencję Komisji Nadzoru Finansowego. Specjalizuje się w dziedzinie forex, ale za jego pośrednictwem kupimy także ETF.
Na stronie XTB znajdziemy 341 funduszy ETF (mamy dostęp do wszystkich z jednego konta), które do łącznego obrotu w wysokości 100.000 euro nie są obciążone żadną prowizją. Po przekroczeniu tego progu opłata wynosi 0,2% (minimum 10 euro).
Pod tym względem polski broker zdecydowanie uderzył w konkurencję. Choć liczba ETF-ów jest tu niższa niż u niektórych międzynarodowych brokerów, to oferta jest stale poszerzana (więcej przeczytasz o tym tutaj). Nie ma minimalnego depozytu, ale wielkość minimalnego zlecenia w przypadku ETF wynosi 10 euro lub 10 dolarów.
Konto na X-Trade Brokers założymy bezpłatnie i przy spełnieniu odpowiednich warunków bezpłatnie będziemy je też prowadzić. Warunkiem tym jest przeprowadzenie operacji w ciągu 365 dni i wpłacenie depozytu w ciągu 90 dni od otwarcia konta (nie ma minimalnego depozytu).
Alternatywnie mamy też do dyspozycji bezpłatne konto demo, gdzie znajdziemy również trading academy – bazę wiedzy dla początkujących inwestorów. Załóż je teraz, klikając tutaj, i poznaj możliwości i funkcje platformy do inwestowania od XTB.
Z serwisu korzystamy za pośrednictwem platformy xStation5 lub aplikacji mobilnej xStation mobile. Możemy również pobrać aplikację desktopową. Wszystko jest bardzo proste i intuicyjne, a dodatkowe poczucie bezpieczeństwa zapewnia nam przydzielony opiekun. Dział obsługi klienta dostępny jest w całości w języku polskim, 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.
Ponadto XTB oferuje kontrakty CFD na ETF (te z kolei nie są już zwolnione z prowizji) – do wyboru jest ich 134. Kupując CFD na ETF, możemy korzystać z dźwigni finansowej, jest to jednak rozwiązanie dedykowane raczej doświadczonym traderom.
XTB, jako polski broker, wystawia inwestorom PIT-8C, który znacząco ułatwia rozliczenie podatku. Jest to znakomite rozwiązanie, jeśli obawiasz się bardziej skomplikowanej biurokracji i jesteś kompletnie nowy w temacie inwestowania w ETF.
2. Degiro
Degiro (tu oficjalna strona) to broker online, który udostępnił swoje usługi po raz pierwszy w Holandii w 2013 r. Następnie stale się rozwijał, dzięki czemu dziś serwis dostępny jest w 18 krajach Europy, w tym w Polsce.
To aktualnie jeden z najczęściej używanych przez prywatnych inwestorów broker online (ponad 450 tys. aktywnych użytkowników), co zawdzięcza konkurencyjnym opłatom, łatwości użytkowania i szerokiej ofercie instrumentów finansowych takich jak akcje, obligacje, opcje, kontrakty futures, fundusze inwestycyjne i naturalnie ETF-y.
Głównym atutem Degiro jest fakt, że znajdziesz tu praktycznie każdy ETF notowany na europejskich giełdach (są ich tysiące).
Degiro umożliwia bezpłatne otwarcie konta, a cała procedura rejestracji zajmuje tylko 10 minut (kliknij tutaj, by otworzyć konto). Nie ma minimalnej koniecznej wpłaty ani minimalnej kwoty inwestycji. Możesz zachować swoje konto, nawet jeśli nie przeprowadzasz żadnych operacji, i nie zapłacisz za to ani grosza, gdyż prowadzenie konta jest darmowe.
Standardowa prowizja za kupno/sprzedaż ETF wynosi €2,00 + €1 opłaty manipulacyjnej od transakcji. To naprawdę bardzo mało!
Poza tym istnieje lista 200 ETF gratis. Oznacza to, że każdego miesiąca możesz kupować i sprzedawać te ETF-y bez żadnej prowizji. Za darmo możemy przeprowadzić jedną transakcję miesięcznie (kupna lub sprzedaży) dla danego funduszu ETF z listy. Kolejne operacje w danym miesiącu, na tym samym ETF będą nadal bezpłatne, jeśli wartość transakcji będzie większa niż 1000 euro i jeśli kierunek transakcji (kupno/sprzedaż) będzie ten sam, co w przypadku pierwszej transakcji w miesiącu na tym instrumencie.
Degiro to niewątpliwie jeden z najlepszych brokerów ETF w Europie. Polecamy go szczególnie początkującym inwestorom, którzy dopiero stawiają pierwsze kroki i nie mogą jeszcze przeznaczyć na inwestycje dużego kapitału.
Ponadto, jeśli ktoś planuje inwestycje długoterminowe i chciałby skomponować swój zdywersyfikowany portfel z ETF-ów, w ramach planu oszczędnościowego (miesięcznego/kwartalnego/półrocznego), od razu pokocha opcję 200 ETF-ów na Degiro za darmo.
Warto wspomnieć na koniec, że Degiro to nie bank i nie jest płatnikiem podatków (nie wystawia polskim inwestorom PIT-8C), ale jest regulowaną instytucją finansową, oferującą raport fiskalny na koniec roku, co pozwoli ci łatwiej się rozliczyć.
3. eToro
eToro (tu oficjalna strona) to chyba najważniejszy broker online, z najpełniejszą ofertą na arenie międzynarodowej. Choć serwis specjalizuje się w tradingu kontraktów CFD, w ostatnich latach poszerzył swoją ofertę, umożliwiając inwestowanie w większość dostępnych aktywów i instrumentów finansowych.
Pełna oferta tego brokera zawiera: akcje wszystkich najważniejszych światowych spółek, indeksy giełdowe, ETF-y, surowce, kryptowaluty, pary walutowe (forex) i copy portfolios.
Jeśli chodzi o ETF, eToro ma ich w ofercie 255 – są to fundusze globalne, dla których transakcje są bez prowizji. W szczególności u tego brokera znajdziemy fundusze iShares, Vanguard, PIMCO, Invesco, Xtrackers, SPDR, MSCI i Horizons.
Żeby kupić ETF na eToro, konieczne jest wybranie dźwigni x1. W przypadku wyższej dźwigni przeprowadzasz transakcję na kontrakcie CFD, nie na samym ETF-ie, a tym samym jesteś zmuszony do poniesienia opłaty overnight. Jeśli inwestujesz długoterminowo i nie jesteś doświadczonym traderem, odradzamy stosowanie dźwigni.
Prowadzenie konta na eToro jest bezpłatne, ale to nie jedyna zaleta tej platformy. Istnieje możliwość skorzystania z darmowego konta demo, dzięki któremu dostajesz do dyspozycji 100 tys. wirtualnych dolarów, na których możesz ćwiczyć i wypróbowywać możliwości eToro bez ryzyka.
Podsumowując, polecamy eToro, jeśli poszukujesz brokera z kompletną ofertą, który pozwoli ci zarówno na inwestowanie długoterminowe, jak i krótkoterminowy trading, przy jednoczesnych niskich kosztach, za pośrednictwem intuicyjnej, wygodnej i profesjonalnej platformy. Pod tym względem jest to konkurencyjna opcja dla oferty XTB.
Zachęcamy do założenia konta demo na eToro (możesz to zrobić tutaj) i rozpoczęcia transakcji na funduszach ETF z wykorzystaniem przyznanych 100 tys. wirtualnych dolarów.
*79% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
4. mBank
W zestawieniu postanowiłem zamieścić również ofertę jednego z banków. Biuro maklerskie mBanku (oficjalna strona), na tle innych banków, ma naprawdę interesującą ofertę ETF-ów.
Zakładając konto osobiste w mBanku (kliknij tutaj, by to zrobić), możemy aktywować usługę eMaklera z opcją inwestowania w fundusze ETF. W przypadku tego biura maklerskiego mamy ich do wyboru grubo ponad 300. Wszystkie są notowane na giełdzie niemieckiej i angielskiej.
Prowizje są w tym przypadku rzecz jasna wyższe niż u XTB, Degiro czy innych brokerów online. Wynoszą 0,29%, minimalnie 19 zł. Mimo to eMakler mBanku ma też pewne plusy, które warto wziąć pod uwagę – umożliwia choćby otwarcie IKE i IKZE.
Po utworzeniu konta i aktywacji eMaklera, przechodzimy w zakładkę Moje finanse, a następnie Inwestycje i Giełda. Platforma jest rzecz jasna w języku polskim i prezentuje się dosyć przejrzyście.
Poza ofertą ETF-ów usługa eMakler mBanku umożliwia inwestowanie na polskiej GPW, a także giełdzie nowojorskiej, frankfurckiej i londyńskiej. Warto również pamiętać, że bank ma obowiązek odprowadzenia podatku i wystawienia PIT-u, co okaże się bardzo pomocne, gdy przyjdzie czas rozliczenia.
5. DM BOŚ
Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska (DM BOŚ) istnieje na polskim rynku od ponad 25 lat. Oferuje dostęp do rynków krajowych i zagranicznych (akcje, obligacje, ETF-y) oraz rynku forex i funduszy inwestycyjnych.
Oferta giełdowa skierowana jest zarówno do początkujących, jak i aktywnych, zaawansowanych inwestorów. W przypadku tych pierwszy obowiązuje pakiet żółty, w ramach którego otwarcie i prowadzenie konta jest bezpłatne, podobnie jak wpłaty od 500 zł. Prowadzenie konta dla zaawansowanych użytkowników nie jest bezpłatne.
DM BOŚ ma w swojej ofercie 407 ETF-ów na akcje, obligacje i surowce. Transakcje kupna i sprzedaży są obciążone prowizją, na którą aktualnie obowiązuje oferta promocyjna. Dla Beta ETF WIGtech prowizja wynosi 0,10%, natomiast dla pozostałych ETF-ów jest to 0,25%.
DM BOŚ to jedna z lepiej ocenianych usług maklerskich. Ponadto daje dostęp, podobnie jak mBank, do IKE i IKZE.
6. Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) to jeden z najlepszych brokerów online, jeśli chodzi o trading na akcjach amerykańskich i ETF-ach. Jest to wysoce profesjonalny broker, mający siedzibę w Stanach Zjednoczonych, używany przez zawodowych i instytucjonalnych traderów na całym świecie.
Pierwszą ważną rzeczą, którą trzeba podkreślić, jeśli chodzi o Interactive Brokers, to fakt, że platforma jest raczej złożona, a minimalny depozyt wynosi 10 tys. dolarów.A zatem z całą pewnością nie jest to odpowiednia opcja dla osób, które dopiero zaczynają swoją przygodę z tradingiem online lub chcą zainwestować mniejszy kapitał.
Poza tym IB jest prawdopodobnie liderem na skalę światową w dziedzinie elektronicznych usług brokerskich. Stwierdzenia tego dowodzi jedna z najszerszych ofert produktów i światowych giełd oraz struktura prowizji, która należy do szczególnie korzystnych.
Podsumowując, jeśli jesteś doświadczonym i bardzo wymagającym traderem oraz szukasz w szczególności brokera oferującego międzynarodowe akcje i ETF-y, być może mniej znane i trudniej dostępne u innych pośredników, Interactive Brokers to coś dla ciebie.
Broker ETF: wskazówki co do wyboru
Fundusze ETF (exchange-traded fund) to fundusze inwestycyjne pasywnie zarządzane, stworzone w celu replikowania określonego indeksu i notowane na giełdzie tak samo jak akcje i obligacje.
Aby nabyć ETF niezależnie i wygodnie z własnego komputera (lub smartfona) konieczne jest zwrócenie się do autoryzowanego brokera, który oferuje dostęp do różnych giełd i posiada wśród dostępnych instrumentów finansowych również ETF.
Tradycyjne banki (prowadzące również bankowość internetową) oferują konta maklerskie, które zwykle wymagają uprzedniego otwarcia konta osobistego. Opłaty i prowizje w przypadku banków są rzecz jasna wyższe – na tym tle zdecydowanie najlepiej prezentuje się oferta mBanku, którą przedstawiliśmy w rankingu.
Zwykle jednak to właśnie brokerzy specjalizujący się w ETF-ach okazują się bardziej odpowiedni i wygodniejsi w obsłudze z perspektywy prywatnego inwestora, choć naturalnie każdy przypadek podlega indywidualnej ocenie. Poniżej znajduje się lista głównych parametrów, które należy brać pod uwagę decydując się na bank lub brokera online w celu kupna ETF-ów:
- liczba oferowanych ETF;
- liczba giełd, do których ma dostęp;
- ewentualne opłaty za prowadzenie konta;
- prowizje od kupna i sprzedaży ETF;
- ewentualna obecność ETF-ów bez prowizji;
- łatwość użycia i bezpieczeństwo platformy;
- kwestie rozliczania podatku.
Nasza klasyfikacja brokerów ETF, którą staramy się na bieżąco aktualizować, została stworzona z uwzględnieniem wszystkich powyższych czynników. Mimo to każdy inwestor może mieć inne wymagania, dlatego poniżej prezentujemy bardziej specyficzne porady, wskazując, który broker ETF będzie najlepszy w szczególnych przypadkach:
- XTB to polski broker ETF i najlepszy wybór dla początkującego polskiego inwestora, który planuje zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny w oparciu o międzynarodowe ETF-y. Do miesięcznego obrotu 100.000 euro transakcje nie są obciążone prowizją. Z czasem, oprócz długoterminowych inwestycji, pozwala na trading kontraktami CFD na ETF. XTB wystawia PIT-8C i udostępnia konto demo.
- Degiro to najlepszy broker ETF dla tych, którzy chcą zrealizować swój plan akumulacji kapitału, inwestując długoterminowo. Jest to jedna z bardziej dogodnych platform, jeśli chodzi o wysokość prowizji. Dzięki liście ETF-ów gratis możemy inwestować, nie ponosząc żadnych opłat. Nieprzypadkowo sam jej używam do inwestycji w ETF-y.
- eToro to doskonałe rozwiązanie dla miłośników tradingu na ETF-ach i tych, którzy chcą spróbować swoich sił z kontem demo. To też jedna platforma, która przy niskich kosztach pozwala na inwestowanie i trading w oparciu o różne klasy aktywów: akcje, ETF, surowce i kryptowaluty. Korzystam z usług tego brokera w przypadku niektórych operacji.
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF bez prowizji
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie innych traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
