Broker no ESMA: ranking 4 najlepszych dla Forex w 2023

Chcesz wiedzieć, jaki jest najlepszy broker no ESMA do handlu na rynku Forex? Czy chcesz zacząć korzystać z usług brokera, który nie jest regulowany przez ESMA, ale nadal jest wiarygodny i legalny? Czytaj dalej.

W 2018 r. ESMA (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych) wprowadził bardzo rygorystyczne przepisy dotyczące handlu online, czyniąc opcje binarne nielegalnymi i zmniejszając maksymalny limit dźwigni dozwolony w przypadku kontraktów CFD (dla nieprofesjonalnych inwestorów).

Nowe przepisy mają na celu ochronę europejskich handlowców. Na przykład, nadmierne stosowanie dźwigni finansowej znacznie zwiększa ryzyko utraty zainwestowanego kapitału. Jednak wielu traderów nie lubi czuć ograniczenia w swoich transakcjach i dlatego często szukają brokera bez regulacji ESMA.

Ci, którzy to robią na własną rękę, mają bardzo wysokie prawdopodobieństwo padnięcia ofiarą oszustw internetowych, na przykład wybierając nieuregulowanych brokerów z siedzibą w rajach podatkowych.

Z tego powodu w tym artykule przedstawimy ranking, w którym znaleźli się najlepsi brokerzy spoza UE, bez regulacji ESMA. Udzielimy praktycznych wskazówek, jak wybrać odpowiednią platformę.

Broker no ESMA – tabela wprowadzająca:

Broker no ESMA: ranking najlepszych i najbardziej wiarygodnych

Poniżej przedstawiamy najlepszych legalnych i wiarygodnych brokerów no ESMA. Przy opracowywaniu naszego rankingu wzięliśmy pod uwagę kilka czynników, m.in:

• wiarygodność i reputację brokera;
• istnienie innych międzynarodowych licencji, które regulują tę kwestię;
• możliwość legalnego wykorzystania przez handlowców europejskich;
• udostępnione instrumenty finansowe i warunki obrotu;
• obecność bezpłatnego konta demo;
• maksymalna dźwignia finansowa dozwolona na rynku Forex.

1. FP Markets

Ocena: 9,5/10

FP Markets (oficjalna strona tutaj) jest naszym zdaniem najlepszym brokerem bez ESMA do handlu akcjami i na rynku Forex. Jest to australijska platforma założona w 2005 r., uważana za wyjątkowo bezpieczną i niezawodną, dzięki czemu korzystają z niej tysiące profesjonalnych traderów na całym świecie.

FP Markets posiada licencję SVGFSA (Saint Vincent i Grenadyny), więc nie podlega regulacjom europejskim, ale nadal może obsługiwać klientów z Europy. Strona internetowa i obsługa klienta (o bardzo dobrym standardzie) są dostępne również w języku polskim.

Główne zalety tego brokera to wysoka dźwignia finansowa do 500, wysoka jakość dostępnych platform transakcyjnych (w tym MetaTrader 4 i 5 lub Iress Trader dla akcji) oraz bardzo niskie spready, które dla niektórych par walutowych zaczynają się już od 0 pipsów!

Realizacja transakcji jest niezwykle szybka. Ponadto, ponieważ FP Markets nie kwotuje aktywów, jest pełnoprawnym brokerem ECN no ESMA. Możesz wypróbować każdą z platform za pośrednictwem darmowego konta demo i zacząć ćwiczyć na wirtualnych pieniądzach.

2. RoboForex

Ocena: 9/10

RoboForex (strona tutaj) jest jednym z najbardziej popularnych brokerów Forex bez regulacji ESMA. Założony w 2009 roku, ma siedzibę w Belize i posiada licencję IFSC Belize (International Financial Services Commission Belize).

Za pośrednictwem tego brokera bez ESMA można handlować kontraktami CFD na rynku Forex, akcjami, kryptowalutami, towarami i indeksami. Spread na rynku Forex zaczyna się już od 0,0 pipsa, dźwignia finansowa wynosi do 1:2000, a szybkość realizacji zleceń jest bardzo wysoka.

Klienci RoboForex mają możliwość handlowania na swoich kontach na konkurencyjnych warunkach z dowolnego urządzenia. Dostępne są następujące platformy: MT4, MT5, WebTrader i StocksTrader.

Minimalny depozyt, aby otworzyć konto rzeczywiste, wynosi zaledwie 10 EUR. Istnieje jednak również możliwość otwarcia bezpłatnego konta demo, aby przetestować platformę za wirtualne pieniądze.

3. Pocket Option

Ocena: 9/10

Pocket Option (oficjalna strona tutaj) to broker opcji binarnych spoza Unii Europejskiej, oferujący również kontrakty CFD. Przyciąga on wielu inwestorów z Europy i Polski, ponieważ skupia się na instrumentach finansowych, których brokerzy podlegający europejskim regulacjom ESMA nie mogą oferować od 2018 r.

Platforma jest obsługiwana przez spółkę Infinite Trade LLC, która jest regulowana przez Mwali International Services Authority.

Pocket Option pozwala na handel opcjami binarnymi na następujących rynkach: akcje, Forex i kryptowaluty. Ponadto umożliwia on normalne inwestowanie na rynku Forex za pośrednictwem platformy MetaTrader 5.

Minimalny depozyt, aby aktywować konto rzeczywiste, wynosi 50$, a dodatkowo zagwarantowany jest nawet bonus powitalny. Minimalna kwota pojedynczej transakcji wynosi zaledwie 1 USD.

Pocket Option ma również system copy-trading podobny do eToro. Ponadto, istnieje rodzaj turnieju pomiędzy zarejestrowanymi traderami, co sprawia, że handel online staje się bardziej konkurencyjny i ekscytujący.

Rejestracja jest niezwykle prosta i można jej dokonać również za pośrednictwem Facebooka lub Google. Minimalny depozyt, jak już wspomniano, wynosi 100 USD. Ponadto, nowi traderzy mogą początkowo handlować na bezpłatnym rachunku demo o wartości 10 000 USD. Kliknij tutaj, aby go aktywować.

4. Vantage

Ocena: 8/10

Vantage (oficjalna strona tutaj) to naszym zdaniem jeden z najlepszych brokerów no ESMA. Jest to znana australijska platforma, która została założona w 2009 roku i specjalizuje się w handlu na rynku Forex i CFD.

Forex jest głównym rynkiem, na którym handluje się na Vantage, ale dostępne są również kontrakty CFD na indeksy i surowce oraz akcje. Broker stosuje bardzo niskie spready już od 0,0 pipsa na niektórych instrumentach finansowych. Ogólna struktura prowizji zależy jednak od rodzaju wybranego przez klienta rachunku: Standard, Raw lub Pro.

Vantage umożliwia handel z dźwignią do 1:500. Działa na licencji ASIC. Jedną z jego zalet jest bonus powitalny dla wszystkich nowych klientów, równy 50% wpłaconej kwoty (do 500$). Oznacza to, że jeśli zdeponujesz 1000$, broker da ci kolejne 500$.

Dostępne platformy transakcyjne to klasyczna MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader ProTrader oraz ceniona mobilna aplikacja transakcyjna. Możesz przetestować Vantage na darmowym koncie demo. Jeśli chcesz otworzyć prawdziwe konto, minimalny depozyt wynosi 50$.

Broker no ESMA: definicja i znaczenie

Czym są brokerzy bez regulacji ESMA? Jak wspomniano we wstępie, są to internetowe platformy transakcyjne, które nie podlegają regulacjom ESMA (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych).

ESMA to europejski organ zajmujący się regulacją i nadzorem rynków finansowych. W szczególności monitoruje on pośredników (brokerów) mających siedzibę w kraju europejskim, narzucając im zasady, których muszą przestrzegać, a tym samym zapewniając ochronę inwestorom.

Wszyscy brokerzy z siedzibą w Unii Europejskiej i działający na podstawie jednej z wielu licencji europejskich (w tym CySEC na Cyprze) muszą przestrzegać wytycznych ESMA.

Z drugiej strony, brokerzy spoza Europy, posiadający licencje uzyskane w innych krajach (np. australijska licencja ASIC – najlepszych brokerów na tej licencji znajdziesz w tym wpisie), działają całkowicie niezależnie od dyrektyw europejskich i dlatego są określani jako brokerzy no ESMA.

Broker ESMA vs. broker bez ESMA: różnice

W 2018 r. ESMA wprowadziła nowe, bardzo rygorystyczne zasady dotyczące handlu online, do których musieli dostosować się wszyscy europejscy brokerzy. Poniżej przedstawiamy główne różnice między brokerami działającymi w ramach ESMA a brokerami spoza ESMA:

* Broker działający na innej licencji niekiedy stawia podobne warunki jak ESMA. Np. brokerzy regulowani w ramach ASIC mają od niedawna zakaz opcji binarnych i narzucony limit dźwigni do 1:30.

Z tego powodu wielu europejskich traderów szuka brokerów spoza ESMA. Robią to, ponieważ interesują ich bonusy powitalne oferowane przez niektóre platformy pozaeuropejskie, chcą korzystać z opcji binarnych lub handlować z wyższą dźwignią (poznaj brokerów oferujących dużą dźwignię w tym wpisie).

Wybór ten wiąże się jednak z większym ryzykiem i mniejszą ochroną inwestora, zwłaszcza jeśli zdecyduje się on na brokerów mało znanych, posiadających biura w rajach podatkowych i nieposiadających ważnych licencji na prowadzenie działalności.

Brokerzy spoza ESMA: jaką mają licencję?

Teoretycznie brokerzy no ESMA powinni mieć europejskich klientów zarejestrowanych za pośrednictwem europejskiej spółki zależnej, a więc na podstawie europejskiej licencji. Jednak w niektórych przypadkach nie mają oni oddziału w Europie, a w innych przypadkach pozwalają również europejskim traderom rejestrować się u brokera w ramach jego podmiotu offshore.

Niektóre z najwygodniejszych pozaeuropejskich licencji na handel z wysoką dźwignią to SCB (Bahamy), IFSC (Belize), SVGFSA (Saint Vincent i Grenadyny) oraz CIMA (Kajmany).

Poniżej znajduje się tabela podsumowująca najbardziej popularne licencje pozaeuropejskie i maksymalne limity dźwigni finansowej dla klientów detalicznych przyznane przez różne globalne organy regulacyjne:

Czy brokerzy bez regulacji ESMA są legalni w Europie?

Wiele osób zastanawia się, czy brokerzy bez regulacji ESMA są legalni w Europie. Czy broker bez ESMA może mieć europejskich klientów, nie łamiąc prawa? A czy inwestor europejski może skorzystać z platformy transakcyjnej nieobjętej systemem ESMA, czy też musi polegać na brokerach regulowanych dyrektywami europejskimi?

Z technicznego punktu widzenia brokerzy spoza ESMA nie mogliby kontaktować się z klientami mieszkającymi w Europie, aby oferować swoje usługi handlowe. Jest to jednak zasada ESMA, której nie podlegają brokerzy spoza Europy, a zatem łatwo ją obejść.

Jeśli chodzi o europejskich traderów, mają oni pełne prawo do korzystania z usług brokera spoza UE i ESMA, ponieważ nie zabraniają tego żadne przepisy. Nie ma przeciwwskazań, o ile wszystko zostanie zgłoszone do celów podatkowych.

Częste pytania i odpowiedzi