Rozważasz zainwestowanie części swoich oszczędności w ETF, który replikuje słynny indeks MSCI World, ale nie wiesz, od czego zacząć? Szukasz informacji o najlepszych ETF MSCI World dostępnych w ofertach brokerów online? Dobrze trafiłeś!
W tym wpisie zobaczymy dokładnie, jak działają ETF MSCI World. Poznamy ich charakterystyczne cechy, historyczne wyniki, a także prognozowane zarobki w przyszłości.
Ponadto zaprezentuję ci najbardziej znane ETF replikujące ten indeks, przedstawiając różnice między nimi i wyjaśniając, jak możesz je nabyć za pośrednictwem brokerów XTB i Degiro.
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF Core Selection
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
4 najlepsze ETF MSCI World
Funduszy ETF MSCI World jest dziś na rynku naprawdę wiele. Zwłaszcza komuś, kto jest nowy w temacie, trudno się w nich od razu zorientować. Dlatego też w kolejnych akapitach pokażę ci 4 najlepsze ETF MSCI World dostępne w ofertach polskiego brokera XTB i zagranicznego brokera Degiro.
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), o kodzie ISIN IE00B4L5Y983 to z pewnością najbardziej znany spośród wszystkich ETF MSCI World notowanych na europejskich giełdach. Istnieje od 2009 roku.
Inwestuje w akcje 23 rozwiniętych krajów świata. Jest to bardzo duży fundusz, a jego roczne koszty prowadzenia wynoszą 0,20% zainwestowanego kapitału. ETF ten jest akumulacyjny: to oznacza, że nie dystrybuuje dywidend, a ponownie inwestuje je w fundusz.
Cena jednostki tego ETF wynosi mniej niż 100 euro (minimalna wartość zlecenia w przypadku XTB wynosi 10 euro). To cena, która sprawia, że jest on w zasięgu praktycznie każdego inwestora. Notowany jest na wszystkich głównych giełdach europejskich.
Jeśli chcesz nabyć go bez prowizji (do miesięcznego obrotu 100.000 euro), możesz zrobić to przez XTB na giełdzie niemieckiej XETRA (tu przeczytasz więcej o ETF na XTB). Ten ETF znajduje się też na liście ETF Core Selection na Degiro.
2. Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc, o kodzie ISIN LU1781541179 wypuszczono zaledwie w 2018 roku, a już osiągnął znaczące rozmiary. Wygląda na to, że ten ETF MSCI World jest najtańszy spośród wszystkich notowanych na giełdach w Europie. Jego roczny koszt prowadzenia wynosi tylko 0,12%.
Indeksem branym pod uwagę jest oczywiście MSCI World. Replikacja jest fizyczna (akcje, które wchodzą w skład indeksu, są faktycznie kupowane przez zarządzających ETF-em), a dywidendy są akumulowane.
Cena jednostki tego ETF to niewiele ponad 10 euro, co pozwala na naprawdę wygodne i elastyczne inwestowanie. Możesz bezproblemowo kupić go za pośrednictwem brokera online Degiro, np. na giełdzie włoskiej, gdzie obowiązuje tylko opłata manipulacyjna.
3. Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C, o kodzie ISIN IE00BJ0KDQ92 to drugi po wspomnianym iShares największy europejski ETF bazujący na tym indeksie. Fundusz uruchomiono w 2014 roku, a jego koszty prowadzenia wynoszą 0,19% rocznie.
Replikacja jest fizyczna, a dywidendy także i w tym przypadku są akumulowane. Historyczne wyniki tego ETF są całkowicie analogiczne do tych przedstawionych wcześniej, jako że w dalszym ciągu replikowany jest ten sam indeks.
Cena jednostki tego ETF to około 80 euro, a inwestycji można dokonać na różnych głównych europejskich giełdach przez brokera Degiro.
4. HSBC MSCI World UCITS ETF USD
HSBC MSCI World UCITS ETF USD, o kodzie ISIN IE00B4X9L533 to doskonały ETF oparty na indeksie MSCI World. Pod jednym bardzo istotnym względem różni się od poprzednich: obowiązuje tu trymestralna dystrybucja dywidend. To czyni go idealnym wyborem dla inwestorów chcących otrzymywać zarobki z inwestycji w ETF.
ETF ten uruchomiono w 2010 roku. Jego kapitalizacja rynkowa jest bardzo wysoka, a roczne koszty prowadzenia są zdecydowanie niskie (równe 0,15%). Replikacja jest fizyczna.
Cena jednostki tego ETF to około 25 euro, a zakup możliwy jest również bez płacenia prowizji, jeśli wybierzemy Degiro. ETF w ramach Core Selection dostępny jest na giełdzie paryskiej.
ETF MSCI World index: jak działają?
Fundusze ETF (exchange-traded fund) to fundusze inwestycyjne pasywnie zarządzane, stworzone w celu replikowania określonego indeksu. Są notowane na giełdzie tak samo jak akcje i obligacje.
MSCI World to indeks rynku akcyjnego ważony kapitalizacją akcji 23 rozwiniętych państw. Obejmuje ponad 1.500 akcji, które pokrywają około 85% kapitalizacji rynkowej każdego z państw.
A zatem ETF oparty na MSCI World jest niczym innym jak funduszem, który pozwala ci inwestować jednocześnie w 1.500 firm notowanych na giełdzie krajów rozwiniętych całego świata (USA, Kanada, Europa, Australia, Japonia, Singapur…).
Akcje amerykańskich spółek mają największą wagę w ramach indeksu MSCI World – 67%, następnie jest Japonia – 6% i Wielka Brytania – 4%. Główne firmy, które możemy znaleźć w ETF-ie replikującym ten indeks, to np. Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Google, Nestle czy Procter & Gamble.
Czy warto inwestować w ETF na MSCI World?
Wprowadzenie do portfela koszyka globalnych akcji przynosi wiele korzyści. Przede wszystkim ryzyko i wahania inwestycji są mniejsze, a to dzięki dużej dywersyfikacji.
Ponadto dane historyczne potwierdzają, że w perspektywie długoterminowej ETF-y akcyjne globalne mają zawsze zyski na plusie. Biją na głowę wszelkie inne klasy aktywów (obligacje, surowce, gotówkę…).
Akcje międzynarodowe są w pewnym sensie nudne. Ich zmienność jest nieznaczna i nie dostarczają dreszczyku emocji z powodu dużych dziennych wahań. Jednak w ich przypadku stosunek ryzyko/zysk jest wyższy niż w jakimkolwiek innym indeksie akcyjnym, bardziej niszowym czy agresywnym.
Właśnie z tego powodu najwięksi eksperci w dziedzinie finansów na świecie radzą indywidualnym inwestorom, zamiast usiłować pobić rynek, dać mu się ponieść, inwestując w akcyjny globalny ETF, jak choćby ten replikujący MSCI World.
ETF-y na ten indeks są doskonałym sposobem także w przypadku realizacji planu akumulacji kapitału, poprzez inwestowanie tej samej kwoty w dany ETF każdego miesiąca, tak by wynegocjować cenę i zminimalizować w przyszłości ryzyko strat. Przy takiej strategii można inwestować w rynek akcji i jednocześnie spać spokojnie.
MSCI World: historyczne wyniki
Patrząc na historyczne zyski indeksu MSCI World, możemy zauważyć, że oscylują one wokół 9% rocznie od 40 lat. Straty zdecydowanie nie przeważają i dotychczas nigdy nie powtórzyły się dwa razy z rzędu. A zatem mimo że ostatni rok był na minusie, jest szansa, że indeks znowu się odbije i przyniesie zysk nowym inwestorom.
Poniżej znajduje się tabela, która przedstawia zyski indeksu w ciągu ostatnich lat. Liczby uwzględnieniają dolara amerykańskiego jako walutę bazową oraz ponowną inwestycję dywidend.
| ROK | ZYSK MSCI WORLD |
| 2010 | 12.34% |
| 2011 | -5.02% |
| 2012 | 16.54% |
| 2013 | 27.37% |
| 2014 | 5.50% |
| 2015 | -0.32% |
| 2016 | 8.15% |
| 2017 | 23.07% |
| 2018 | -8.20% |
| 2019 | 28.40% |
| 2020 | 16.50% |
| 2021 | 22.35% |
| 2022 | -17.73% |
Odpowiedzi na najczęstsze pytania
Naszym zdaniem najlepszym ETF-em na indeks MSCI World jest iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), o kodzie ISIN IE00B4L5Y983. Jest to najwyżej skapitalizowany i najbardziej znany globalny akcyjny ETF wśród tych europejskich. Koszty prowadzenia są niskie (0,20%), dywidendy są akumulowane. Możesz kupić do bez prowizji do obrotu 100.000 euro miesięcznie u brokera XTB.
ETF na indeks MSCI World gwarantuje lepszą dywersyfikację geograficzną niż ten na S&P 500. Amerykański rynek akcyjny historycznie miał lepsze wyniki, ale nie możemy przewidzieć, czy to się powtórzy w przyszłości. Rozsądny inwestor, w celu zminimalizowania ryzyka, powinien celować w większą dywersyfikację, jaką oferuje indeks MSCI World.
W 2019 indeks MSCI World odnotował wyniki na poziomie +28%. W 2021 indeks MSCI World odnotował wyniki na poziomie +22%. W roku 2022 odnotował natomiast straty -17%. Średnie zyski w ciągu ostatnich 40 lat wynosiły 9% rocznie, mimo dużych wahań w krótkich okresach.
Indeks MSCI World replikuje wyniki ponad 1500 akcji 23 rozwiniętych krajów: Australii, Austrii, Belgii, Kanady, Danii, Finlandii, Francji, Niemiec, Hong Kongu, Irlandii, Izraela, Włoch, Japonii, Niderlandów, Nowej Zelandii, Norwegii, Portugalii, Singapuru, Hiszpanii, Szwecji, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii, Stanów Zjednoczonych.
