Interesują cię ETF złoto? Szukasz najlepszych usług brokerskich, które pozwolą ci na inwestowanie w złoto za pomocą ETF-ów? Dobrze trafiłeś!
Złoto zawsze było uważane za bezpieczną przystań, zdolną do wzrostu wartości w czasie i chroniącą portfel inwestycyjny przed inflacją i kryzysami gospodarczymi.
Istnieje wiele sposobów na inwestowanie w złoto, ale jednym z najprostszych i najwygodniejszych jest zakup ETF lub ETC na złoto. Te produkty finansowe ściśle podążają za ceną towaru i oferują natychmiastową płynność i bardzo niskie koszty.
W tym artykule przedstawimy najlepsze ETF złota dostępne na europejskich giełdach i innych giełdach światowych, porównamy je jeden po drugim i pokażemy jak można je kupić dzięki brokerom XTB, Degiro i eToro.
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF Core Selection
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
Najlepsze ETF na złoto na europejskich giełdach
Istnieje wiele funduszy ETF/ETC do inwestowania w złoto, a każdy z nich może być łatwo zakupiony poprzez brokerów online, takich jak XTB, mBank, Degiro i eToro. Możesz użyć Degiro do zakupu europejskich ETF, podczas gdy eToro możesz użyć do handlu bardziej płynnymi i znanymi amerykańskimi ETF.
Wszystko, co musisz zrobić, to skopiować kod ISIN lub nazwę ETF na złoto, który chcesz kupić. Następnie wklej go w pasku wyszukiwania brokera i przejść do zakupu. Wyjątkiem jest mBank, który wymaga założenia konta osobistego, by móc otworzyć konto maklerskie. W dalszej części pokażemy 7 najlepszych produktów i dogłębnie przyjrzymy się cechom każdego z nich.
1. Invesco Physical Gold A (najlepszy ETF na złoto fizyczne)
| Rok założenia | 2009 |
| Kapitalizacja | 12,9 mln euro |
| Koszty | 0,12% |
| Giełdy | XETRA, MIL, LSE, EAM, SIX |
| Gdzie kupić? | Degiro |
Invesco Physical Gold (ISIN IE00B579F325, Ticker SGLD) jest zdecydowanie najlepszym ETF na fizyczne złoto notowanym na europejskich giełdach, zarówno ze względu na wielkość funduszu, jak i bardzo niskie koszty zarządzania (0,12% rocznie). Sprawdź jego cenę na Degiro.
Ten ETF został uruchomiony w 2009 roku i inwestuje bezpośrednio w fizyczne złoto. Cena jednej akcji wynosi około 165 euro i można ją kupić na giełdach angielskiej, włoskiej, szwajcarskiej, niemieckiej i holenderskiej. Wszystko za pośrednictwem wygodnego brokera online Degiro.
2. Amundi Physical Gold ETC (C)
| Rok założenia | 2019 |
| Kapitalizacja | 3,8 mld euro |
| Koszty | 0,12% |
| Giełdy | XETRA, LSE, EAM, EPA |
| Gdzie kupić? | Degiro |
Amundi Physical Gold ETC (C) o ISIN FR0013416716 i tickerze GLDA to ETF na złoto fizyczne z fizyczną replikacją. Wskaźnik kosztów całkowitych wynosi 0,12% rocznie. ETC replikuje wyniki indeksu bazowego za pomocą zabezpieczonego zobowiązania dłużnego, które jest poparte fizycznym posiadaniem metalu szlachetnego.
Amundi Physical Gold ETC (C) jest bardzo dużym ETC z 3,8 mld euro. Spółka ETC działa od ponad roku i ma siedzibę podatkową w Irlandii. Ten ETF na złoto można nabyć między innymi na Degiro. Wszystkie ETF kupisz tam z bardzo małymi prowizjami.
3. Xtrackers Physical Gold ETC
| Rok założenia | 2010 |
| Kapitalizacja | 2 mld euro |
| Koszty | 0,25% |
| Giełdy | XETRA, MIL, LSE, SWB |
| Gdzie kupić? | mBank |
Xtrackers Physical Gold jest ETC stworzonym przez Deutsche Bank, który inwestuje w fizyczne złoto przechowywane w londyńskich kasach banku depozytariusza. Jego kod ISIN to DE000A1E0HR8, a ticker to XAD5.
Fundusz jest dość duży (2 mld EUR) i istnieje od 2010 roku. Roczny koszt zarządzania, pobierany bezpośrednio z wartości netto funduszu, wynosi 0,25%. Jest to zatem jeden z funduszy ETF/ETC na złoto o najniższych kosztach zarządzania.
ETC można również nabyć za pośrednictwem mBanku. W tym celu należy najpierw założyć tam własne konto.
4. Gold Bullion Securities
| Rok założenia | 2004 |
| Kapitalizacja | 3 mld euro |
| Koszty | 0,40% |
| Giełdy | XETRA, MIL, LSE |
| Gdzie kupić? | Degiro |
Gold Bullion Securities ETC – oznaczony kodem ISIN GB00B00FHZ82 i tickerem GBS – zarządzany jest przez Gold Bullion Securities Limited. Jest najstarszym złotym ETF/ETC, który jest obecny na giełdzie od 2004 r.
Fundusz jest bardzo duży (3 mld euro), inwestuje również w fizyczne złoto przechowywane w londyńskich kasach HSBC, a roczny koszt zarządzania wynosi 0,40% zainwestowanego kapitału. ETC można nabyć na Degiro.
5. Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC
| Rok założenia | 2010 |
| Kapitalizacja | 1,4 mld euro |
| Koszty | 0,59% |
| Giełdy | XETRA, MIL, LSE, SWB, SIX |
| Gdzie kupić? | mBank |
Wszystkie powyższe złote ETC są kwotowane w dolarach amerykańskich, a zatem niosą ze sobą ryzyko kursowe EUR/USD dla inwestora europejskiego. Xtrackers Physical Gold EUR Hedged jest natomiast produktem finansowym zabezpieczonym walutowo w euro.
Oznacza to, że ETC, dzięki bardzo wyrafinowanym mechanizmom, eliminuje konsekwencje wahań pomiędzy EUR i USD. W ten sposób daje inwestorowi wyniki związane wyłącznie z wahaniami ceny złota.
Zabezpieczanie się przed ryzykiem kursowym jest kosztownym mechanizmem, ponieważ zwiększa koszty zarządzania i nieznacznie obniża wyniki funduszu. W dłuższej perspektywie wahania kursu euro i dolara nie są zbyt znaczące, więc w wielu przypadkach bardziej sensowny może być zakup produktu bez zabezpieczenia walutowego.
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged (ISIN DE000A1EK0G3, ticker XAD1) to dość duży fundusz (1,4 mld EUR), który istnieje od 2010 r. i inwestuje w fizyczne złoto przechowywane w londyńskich skarbcach HSBC. Roczny koszt zarządzania w tym przypadku jest nieco wysoki i wynosi 0,59%.
Ten ETC można nabyć w mBanku. Najpierw jednak musisz założyć tam własne konto.
6. VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF
| Rok założenia | 2015 |
| Kapitalizacja | 650 mln dolarów |
| Koszty | 0,53% |
| Giełdy | XETRA, MIL, LSE, SWB, SIX |
| Gdzie kupić? | XTB |
Przyjrzyjmy się teraz ETF na wydobycie złota. Najlepszym w swojej klasie, spośród tych dostępnych na europejskich giełdach, jest naszym zdaniem VanEck Vectors Gold Miners (ISIN IE00BQQP9F84, Ticker GDX).
Fundusz powstał w 2015 roku, jest całkiem spory (ok. 650 mln USD) i inwestuje bezpośrednio w spółki zajmujące się wydobyciem i przetwarzaniem złota. Roczny koszt zarządzania wynosi 0,53%, a dywidendy ze spółek są automatycznie reinwestowane w ETF (dividend accumulation policy).
W funduszu znajduje się 49 firm, głównie z siedzibą w Kanadzie, Stanach Zjednoczonych, Australii, Chinach i UK.
ETF można również nabyć za pośrednictwem brokera XTB, który umożliwia bezprowizyjne nabywanie ETF do miesięcznego obrotu w wysokości 100.000 euro.
7. SPDR Gold Trust
| Rok założenia | 2004 |
| Kapitalizacja | 54 mld USD |
| Koszty | 0,40% |
| Gdzie kupić? | eToro |
Na koniec przyjrzyjmy się najsłynniejszemu i największemu ETF na złoto na świecie. Jest to oczywiście amerykański ETF o nazwie SPDR Gold Trust. Jego kapitalizacja wynosi około 54 mld USD i jest on zarówno jednym z 10 największych funduszy ETF na świecie, jak i jednym z 10 największych podmiotów na świecie posiadających fizyczne złoto.
Można go kupić wygodnie i bez prowizji za pośrednictwem brokera eToro, wpisując nazwę ETF w pasku wyszukiwania brokera online. Znajdziesz go tutaj.
*77% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
ETF na złoto: co to takiego?
ETF (exchange-traded funds) to pasywnie zarządzane fundusze inwestycyjne, których celem jest odwzorowanie indeksu odniesienia i które są notowane na giełdzie papierów wartościowych w taki sam sposób jak akcje i obligacje.
Fundusze ETF na złoto są więc funduszami inwestycyjnymi, które w pewien sposób replikują wyniki złota. Mogą tego dokonać poprzez replikację fizyczną, tj. poprzez bezpośredni zakup rzeczywistego metalu, lub poprzez replikację syntetyczną, tj. poprzez zakup lub sprzedaż kontraktów terminowych na złoto lub kontraktów na opcje.
ETF złota są popularne wśród traderów, którzy wykorzystują je do krótkoterminowej spekulacji na tym surowcu. Doprowadziło to do powstania krótkich funduszy ETF na złoto (short gold ETFs), które zyskują, gdy cena tego surowca spada, lub funduszy lewarowanych (leveraged gold ETFs), które intensywniej reagują na zmiany ceny złota i zwiększają potencjalne zyski (i straty).
Jednak krótkie ETF i lewarowane ETF bardzo często nie mają płynności i nie są w stanie dokładnie i efektywnie reagować na zmiany na rynku. Z tego powodu, podczas tradingu, znacznie korzystniej jest polegać na instrumentach finansowych z gwarantowaną płynnością, takich jak kontrakty CFD, oferowanych na przykład przez eToro.
Jednak osoby kupujące ETF na złoto robią to zazwyczaj po to, by trzymać je przez dłuższy czas, stawiając na wzrost wartości tego surowca w ciągu najbliższych kilku lat, ponieważ złoto jest uważane za bezpieczną przystań.
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF Core Selection
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
ETF złoto i ETC złoto: różnice
Jeśli chodzi o inwestowanie w złoto, ważne jest pamiętanie, że w większości przypadków będziesz miał do czynienia z ETC, a nie ETF.
Zgodnie z przepisami Unii Europejskiej nie można założyć ETF na złoto, ponieważ fundusze ETF powinny charakteryzować się wyższym stopniem dywersyfikacji. Nie mogą zatem inwestować np. tylko w jeden surowiec, jakim jest złoto.
Dlatego złoto jest dostępne w krajach europejskich głównie za pośrednictwem ETC (exchange traded commodities). Są to instrumenty finansowe oparte w całości na zmianach cen surowców.
ETC pasywnie replikują wyniki towaru lub indeksów towarowych, do których się odnoszą. Mają bardzo niskie koszty zarządzania i są przedmiotem obrotu na wszystkich głównych giełdach europejskich, podobnie jak ETF.
Jednak w przeciwieństwie do ETF, ETC są papierami wartościowymi, a nie funduszami. Oznacza to, że ETC jest podobny do obligacji zerokuponowej o bardzo długim terminie zapadalności, której rentowność jest powiązana z wynikami danego towaru lub indeksu towarowego.
Jednak możliwe jest również znalezienie ETF na prawdziwe złoto, ponieważ regulacje w niektórych krajach, takich jak Szwajcaria, pozwalają na uruchomienie ETF na ten surowiec.
Jeśli chodzi o koszty zarządzania, możemy powiedzieć, że mieszczą się one w przedziale od 0,25% do 0,59% rocznie. Koszty te obejmują składkę ubezpieczeniową, koszty magazynowania oraz dodatkowe koszty zarządzania produktem.
ETF na wydobycie złota
Oprócz ETC na złoto, istnieją ETF na wydobycie złota. Co to oznacza?
Na świecie istnieje wiele firm kopalnianych, które zajmują się wydobyciem i przetwarzaniem złota. Firmy te zarabiają dużo pieniędzy, gdy cena złota wzrasta i dużo tracą, gdy cena złota spada. Wyniki cen akcji tych spółek są całkowicie powiązane z wynikami cen złota, więc wielu inwestorów dodaje je do swoich portfeli, aby uzyskać pośrednią ekspozycję na ten surowiec.
ETF na wydobycie złota jest zdywersyfikowanym funduszem, który inwestuje we wszystkie światowe spółki wydobywające i przetwarzające złoto.
Ogromną zaletą inwestowania w złoto poprzez kupowanie akcji spółek je wydobywających jest to, że daje ci to dywidendy, czyli coś, czego fizyczne złoto lub złote ETC/ETF nie gwarantują. Jednak wyniki spółek wydobywających złoto w długim okresie mogą w znacznym stopniu odbiegać od ceny złota.
