Chcesz wiedzieć, jak inwestować w kawę za pomocą ETF, kontraktów CFD i akcji? Jesteś we właściwym miejscu!
W tym poradniku przybliżymy ci czym są ETF na kawę i w które z nich możesz zainwestować. Zbadamy szczegółowo, jak działają te instrumenty finansowe, aby dać ci jasny obraz tego, jaki rodzaj zwrotu możesz z nich uzyskać. Powiemy sobie także o innego rodzaju instrumentach finansowych, za pośrednictwem których możesz inwestować w kawę, takich jak kontrakty CFD i akcje.
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- Broker Numer 1 w Polsce
- 257 ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro miesięcznie
- Opcja dźwigni finansowej
- Prowadzenie konta gratis
- Numer 1 w Europie
- 200 ETF Core Selection
- Dostępne wszystkie ETF-y europejskie
- Bardzo niska prowizja
- Założenie konta w 10 min
- Prowadzenie konta gratis
- Darmowe konto demo
- 255 ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading (kopiowanie traderów)
- Opcja dźwigni finansowej
Jak inwestować w kawę za pomocą ETF?
ETF (Exchange Traded Funds) to fundusze składające się z akcji, obligacji, papierów wartościowych i innych rodzajów aktywów, które są przedmiotem obrotu na giełdzie jak zwykłe akcje. Różnica polega na tym, że zapewniają one inwestorom większą dywersyfikację, a tym samym mniejsze ryzyko.
Niektóre ETF replikują wyniki określonego indeksu, np. S&P 500, lub składają się z kilku akcji i obligacji. W przypadku ETF na kawę instrumenty te replikują indeksy cen kawy.
Wszystkie dostępne obecnie na giełdzie ETF na kawę replikują ten sam indeks, a mianowicie Coffee Subindex Return, który jest zarządzany przez Bloomberga. Indeks ten podaje średnią cenę kawy sprzedawanej na głównych rynkach świata.
ETF na kawę można kupować i sprzedawać u wszystkich głównych europejskich i amerykańskich brokerów, takich jak Degiro czy XTB.
Choć wszystkie te ETF podążają za tym samym indeksem, nie brakuje różnorodności w dostępnych instrumentach. W rzeczywistości możliwe jest również przyjęcie bardziej agresywnych strategii poprzez wybór lewarowanych lub krótkich ETF, które narażają cię na większe potencjalne ryzyko, ale również na większe zyski.
Oprócz klasycznego, niezlewarowanego ETF, tak naprawdę można zdecydować się na dwa rodzaje funduszy ETF:
Dźwignia 2x – czyli jeśli indeks Bloomberga zarejestruje +4%, to dostajemy +8% (przynajmniej teoretycznie);
Dźwignia 3x – jeśli indeks rejestruje +4%, to dostajemy +12%.
Warto również wspomnieć, że większość ETF na kawę jest notowana w dolarach amerykańskich, ponieważ towar ten jest przedmiotem obrotu na głównych rynkach w tej walucie.
Kilka ETF na kawę jest także notowanych na giełdach europejskich. Najlepsze z nich to:
- Wisdomtree Coffee – idealny dla osób szukających dość prostego produktu, który w mniejszym stopniu odchyla się od indeksu bazowego, jest najszerzej notowanym spośród nielewarowanych funduszy ETF. Jego walutą bazową jest dolar amerykański. W okresie od sierpnia 2021 do 2022 r. ten ETF zanotował +50%, czyli istotny wzrost głównie z powodu kryzysu wojennego i ogólnego wzrostu cen żywności. Ten trend wzrostowy może utrzymać się jeszcze przez jakiś czas, choć zawsze najlepiej jest monitorować sytuację.
- WisdomTree Coffee 2X Daily Leveraged – to w zasadzie ten sam ETF co poprzednio, ale z dźwignią 2x. Oznacza to podwojenie zysków lub strat, przynajmniej teoretycznie, w porównaniu z indeksem bazowym. W rzeczywistości mechanizm nie jest idealny i wydajność jest nieco niższa. Może to być zatem zarówno bardzo dochodowy instrument, jak i ryzykowny, gdyż oprócz potencjalnej likwidacji wiąże się z wyższymi kosztami zarządzania.
- WisdomTree Coffee 3X Daily Leveraged – jest jednym z najbardziej ryzykownych ETF, ponieważ dzięki niemu można potroić zyski, ale i straty. Ma ona jednak taki sam koszt zarządzania jak dźwignia 2x. Zatem jest to odpowiedni instrument dla wszystkich inwestorów skłonnych do ryzyka, którzy są gotowi ponieść straty.
Jak inwestować w kawę za pomocą CFD?
W rzeczywistości, aby wejść na rynek kawy, można również zainwestować w CFD, czyli kontrakty pochodne, które pozwalają spekulować wzrost lub spadek cen na globalnych rynkach finansowych, takich jak forex, indeksy, akcje i towary, w tym kawa.
Inwestowanie w kawę poprzez kontrakty CFD jest bardzo proste. Dzięki tym kontraktom inwestujesz bez fizycznego zakupu akcji danej spółki, dzięki czemu nie narażasz się na nagłe krachy, które spowodowałyby gwałtowny spadek akcji, a wraz z nimi dywidendy.
Warto zwrócić uwagę na to, że CFD to bardziej złożone instrumenty finansowe oferowane bezpośrednio przez brokerów online. Są to w rzeczywistości umowy, które zawierasz bezpośrednio z brokerem. Ma to swoje wady i zalety, a opłacalność zależy od twoich preferencji.
Jedną z wad kontraktów CFD jest to, że nie posiadasz żadnych akcji na własność, a jedynie umowę z kontrahentem, którym jest wybrany przez ciebie broker.
Jednak patrząc na zalety, CFD są znacznie bardziej elastycznym narzędziem do handlu krótkoterminowego, ponieważ można otwierać krótkie pozycje i używać dźwigni, ile ci się podoba, aby zwiększyć potencjalne zyski, ale także potencjalne ryzyko strat.
Istnieją różni brokerzy, którzy oferują możliwość kupna CFD. Jednym z nich jest eToro. Serwis specjalizuje się w handlu kontraktami CFD i będzie do tego celu jak najbardziej odpowiedni.
eToro to również rodzaj platformy społecznościowej, w ramach której można czerpać z doświadczenia bardziej zaawansowanych traderów. Możesz kopiować gotowe portfele inwestycyjne, również te należące do innych użytkowników, których efekty na bieżąco śledzisz.
W ofercie eToro znajdziesz kontrakty CFD na akcje, waluty, surowce, w tym kawę, oraz kryptowaluty. Oprócz tego eToro udostępnia rzeczywiste akcje i ETF. Założenie i prowadzenie konta jest bezpłatne, a minimalny depozyt wynosi 100 USD.
*77% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Inną świetną opcją wśród brokerów CFD jest XTB (tu oficjalna strona) – jeden z największych domów maklerskich dostępnych polskim użytkownikom. W ofercie brokera są zarówno rzeczywiste akcje czy ETF-y, jak i CFD na: forex, indeksy, surowce, akcje, ETF-y i kryptowaluty.
Na XTB mamy możliwość otwierania zarówno długich, jak i krótkich pozycji oraz stosowania dźwigni maksymalnie 1:30 (dla klienta profesjonalnego jest to 1:200). Zaletą tego serwisu jest niewątpliwie to, że jest w całości w języku polskim (łącznie z obsługą klienta).
Jak inwestować w kawę za pomocą akcji?
Ostatnią alternatywą jest zakup udziałów w jednej lub kilku firmach, które sprzedają kawę. Aby wybrać najlepsze firmy, należy wziąć pod uwagę dwa czynniki:
- Rentowność i tempo wzrostu na przestrzeni lat konkretnej firmy;
- Dywersyfikacja, czyli kupowanie akcji spółek, które sprzedają zarówno kawę, jak i inne produkty, w celu zmniejszenia ryzyka.
Niektóre przykłady firm, które zajmują się sprzedażą kawy i nie tylko to:
- Nestlé (sprzedawca żywności i napojów oraz sprzedawca produktów związanych z pakowanymi markami kawy Nescafe i Nespresso)
- Starbucks (największa na świecie sieć kawiarni)
- J.M. Smucker (zdywersyfikowana firma spożywcza i sprzedawca pakowanej kawy pod markami Folgers,Cafe Bustelo)
- Dunkin’ Donut (druga co do wielkości firma amerykańska zajmująca się sprzedażą kawy i sieć kawiarni)
- Luckin Coffee (chińska firma zajmująca się sprzedażą kawy)
Wszystkie akcje tych spółek można kupić na eToro, jednym z najbardziej popularnych i lubianych na świecie brokerów internetowych do kupowania akcji spółek giełdowych, korzystając z niskich prowizji. Akcje większości tych firm dostępne są również na XTB.
*77% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Czy warto inwestować w kawę?
W tej ostatniej części artykułu odpowiemy na pytanie: czy warto inwestować w kawę? Odpowiedź brzmi: to zależy. Jak zawsze, zależy to od twojej strategii, horyzontu czasowego inwestycji i stopy zwrotu, którą chcesz osiągnąć.
Rynek kawy, podobnie jak ogólnie rynek towarów spożywczych, ma tendencję do osiągania dobrych wyników nawet w czasach spowolnienia gospodarczego. Są to bowiem akcje defensywne, akcje spółek, które mają tendencję do osiągania zysków niezależnie od stanu gospodarki.
Dzieje się tak, ponieważ takie firmy produkują dobra i usługi, bez których społeczeństwo nie może się obejść. W rzeczywistości, jak widzieliśmy początkowo, kawa stała się niemal koniecznością dla każdego, biorąc pod uwagę stały wzrost jej spożycia.
W związku z tym, aby wejść na rynek w odpowiednim momencie, należy wziąć pod uwagę kilka głównych aspektów:
- Horyzont czasowy – do inwestycji długoterminowych polecane są bardziej płynne instrumenty, takie jak CFD czy akcje. Wynika to z faktu, że nie są one tak zmienne jak wcześniej wspomniane lewarowane ETF, co czyni je idealnymi do długoterminowych inwestycji. I odwrotnie, ETF są świetne do inwestowania krótkoterminowego i wykorzystywania wahań cen do wejścia w pozycję;
- Przegląd makro – często niedoceniana analiza makroekonomiczna pozwala przewidzieć ewentualne wzrosty poprzez proste studiowanie decyzji banków centralnych. Wzrostom stóp towarzyszą zwykle spadki cen towarów i odwrotnie;
- Produkcja – analiza danych pod tym kątem jest kluczowa, ponieważ w przypadku zbyt niskich cen towarów producenci mogą ograniczyć produkcję, powodując zmniejszenie zapasów, a tym samym produkcji, co doprowadzi do wzrostu cen (tak stało się z ropą w 2021 roku).
