Szukasz odpowiedniego funduszu ETF o wysokiej dywidendzie, w który mógłbyś zainwestować?
Akcje i dywidendowe fundusze ETF są bardzo popularne, ponieważ gwarantują ciągłe przepływy pieniężne, nawet gdy rynki spadają. Problem polega jednak na tym, że jest ich tak wiele do wyboru: ponad 80. Jak zrozumieć, które z nich są najlepsze?
W tym artykule wyjaśnię, które z nich są moim zdaniem 5 najlepszymi ETF-ami o wysokiej dywidendzie w 2025 roku.
Ponadto zobaczymy zalety i wady inwestowania w akcje o wysokich dywidendach oraz jaki jest największy błąd, którego zdecydowanie należy unikać przy wyborze ETF o wysokich dywidendach.
Ocena: 9,5/10
- Broker Numer 1 w Polsce
- 1350+ ETF w ofercie
- Prowizja 0% do obrotu 100.000 euro msc
- Minimalny depozyt 0 zł
- Konto demo
- IKE i plan inwestycyjny
Ocena: 8,5/10
- Usługa eMakler
- 470+ ETF w ofercie
- 0,29% prowizji na ETF
- Założenie konta w 10 min
- Brak minimalnego depozytu
- Konto IKE i IKZE
Ocena: 8/10
- Idealny do tradingu i inwestycji w ETF
- 700+ ETF w ofercie
- Zero prowizji na ETF
- Copy Trading
- Inwestycje już od 10 euro
- Konto demo
ETF-y dywidendowe: zalety i wady
ETF wypłacające dywidendę mają konkretne zalety, ale także wady. Oto one:
✅ Zalety ETF-ów z wysoką dywidendą:
- Dywersyfikacja – wygodniejsze i bezpieczniejsze niż samodzielny wybór pojedynczych akcji dywidendowych.
- Solidne spółki – stabilne przepływy pieniężne, ugruntowana pozycja na rynku, mocne fundamenty.
- Sektory defensywne – mniej podatne na skutki recesji.
- Stały przepływ gotówki – przydatny dla uzyskania stabilnych dochodów pasywnych.
- Wsparcie psychologiczne – regularne wpływy z dywidend zwiększają pewność co do inwestycji.
❌ Wady ETF-ów dywidendowych:
- Mniejsza efektywność podatkowa – w Polsce od dywidend płacisz podatek Belki 19%.
- Brak reinwestowania dywidend – ogranicza potencjał wzrostu z procentu składanego.
- Brak gwarancji wyższych stóp zwrotu – w długim terminie mogą nie pokonać indeksów globalnych.
Podsumowując: jeśli twoim celem jest jak najszybszy wzrost kapitału w długim okresie, lepszym wyborem będzie ETF akumulacyjny. ETF wypłacający dywidendy ma sens głównie wtedy, gdy chcesz otrzymywać regularny przepływ gotówki z inwestycji.
Błąd, którego należy unikać przy ETF-ach z wysoką dywidendą
Wybierając ETF z wysoką dywidendą do inwestycji, nie powinieneś kierować się wyłącznie jego stopą dywidendy.
Przykładowo, ETF Global X Superdividend oferuje ponad 11% rocznego dochodu z dywidendy. Jednak jego całkowite wyniki w ostatnich 4 latach były katastrofalne.
Ogólnie rzecz biorąc, to, co liczy się najbardziej, to całkowity zwrot z ETF, który jest równy sumie dochodu z dywidendy oraz zmiany ceny samego ETF. Opieranie się wyłącznie na dochodzie z dywidendy może być mylące.
Najlepsze ETF-y dywidendowe: top 5 w 2025 roku
Ale przejdźmy dalej i zobaczmy, które 5 z najlepszych ETF-ów o wysokiej dywidendzie warto rozważyć do inwestycji w 2025 roku.
1. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
Na pierwszym miejscu mamy Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield, który śledzi notowania wszystkich globalnych akcji o wysokiej dywidendzie, w sumie ponad 2000 spółek. Jest to największy i najbardziej zdywersyfikowany ze wszystkich ETF-ów o wysokiej dywidendzie.
Ma niski wskaźnik kosztów całkowitych (TER) wynoszący 0,29% oraz stopę dywidendy, która w ostatnich latach utrzymywała się w przedziale od 3% do 4%, z kwartalną wypłatą. Patrząc na całkowitą stopę zwrotu w ciągu ostatnich 5 lat, wyniosła ona +78%, co jest tylko nieco niższym wynikiem od indeksu MSCI World, który zanotował około +92%.
| ISIN | IE00B8GKDB10 |
| Indeks referencyjny | FTSE All-World High Dividend Yield index |
| Liczba uwzględnionych spółek | 2,182 |
| TER | 0.29% |
| Dividend yield | 3% – 4% |
| Częstotliwość dystrybucji | Trymestralna |
2. VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders
Równie dobry jest VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders, który inwestuje w 100 dużych spółek z rynków rozwiniętych, posiadających solidną i trwałą historię wypłaty dywidend, z dodatkowym filtrem kryteriów ESG.
W ETF-ie widoczna jest znacząca obecność firm francuskich, włoskich, niemieckich oraz z Wielkiej Brytanii. Rentowność z dywidendy wynosi nieco ponad 4% rocznie, a wypłata odbywa się kwartalnie. Wskaźnik kosztów całkowitych (TER) to 0,38%.
W ciągu ostatnich 5 lat osiągnął on również całkowity zwrot wyższy niż MSCI World, notując +126%.
| ISIN | NL0011683594 |
| Indeks referencyjny | Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders Screened Select index |
| Liczba uwzględnionych spółek | 100 |
| TER | 0.38% |
| Dividend yield | 4% – 5% |
| Częstotliwość dystrybucji | Trymestralna |
Dla osób, które chcą inwestować wyłącznie w europejskie akcje o wysokich dywidendach, dostępny jest iShares Euro Dividend UCITS ETF, który inwestuje w 30 spółek ze strefy euro wypłacających wysokie dywidendy.
Są to głównie przedsiębiorstwa z sektorów defensywnych: usług użyteczności publicznej, dóbr konsumpcyjnych podstawowych oraz ochrony zdrowia. Są to także akcje typu value, ponieważ charakteryzują się bardzo dobrymi wskaźnikami fundamentalnymi.
Dystrybucja dywidend odbywa się kwartalnie, a obecna stopa dywidendy wynosi około 4,8%.
| ISIN | IE00B0M62S72 |
| Indeks referencyjny | EURO STOXX® Select Dividend 30 index |
| Liczba uwzględnionych spółek | 31 |
| TER | 0.40% |
| Dividend yield | 4% – 5% |
| Częstotliwość dystrybucji | Trymestralna |
Przechodzimy dalej do iShares Developed Markets Property Yield, ETF-u, który śledzi wyniki ponad 300 spółek z sektora nieruchomości na wszystkich rynkach rozwiniętych. Są to przedsiębiorstwa inwestujące w nieruchomości komercyjne, mieszkalne, biurowe oraz w infrastrukturę.
Spółki z branży nieruchomości znane są z wypłacania wysokich dywidend i rzeczywiście stopa dywidendy w tym przypadku przekracza 3%, z dystrybucją kwartalną.
Ogólna stopa zwrotu ETF-u w ciągu ostatnich 5 lat była niska, ponieważ sektor nieruchomości borykał się z problemami wynikającymi z wysokich stóp procentowych i boomu pracy zdalnej. Warto jednak pamiętać, że historycznie rynek nieruchomości osiągał bardzo dobre wyniki, co może sugerować możliwy powrót do średniej.
| ISIN | IE00B1FZS350 |
| Indeks referencyjny | FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ index |
| Liczba uwzględnionych spółek | 329 |
| TER | 0.59% |
| Dividend yield | 3,2% |
| Częstotliwość dystrybucji | Trymestralna |
5. Fidelity Global Quality Income
Kończymy na Fidelity Global Quality Income, ETF-ie, który łączy strategię „high dividend” ze strategią „quality”, czyli wybiera globalne spółki wypłacające wysokie dywidendy, ale jednocześnie cechujące się wysoką jakością (wysoki zwrot z kapitału, niski poziom zadłużenia i stabilny wzrost zysków).
Dywidendy wypłacane są kwartalnie, a obecna stopa dywidendy wynosi około 2,25%. Roczny wskaźnik kosztów całkowitych (TER) to 0,4%.
Moim zdaniem jest to naprawdę świetny ETF, który – mimo że wypłaca nieco mniej dywidend niż inne omawiane fundusze – może w długim okresie przynieść wyższy całkowity zwrot z inwestycji.
| ISIN | IE00BYXVGZ48 |
| Indeks referencyjny | Fidelity Global Quality Income index |
| Liczba uwzględnionych spółek | 249 |
| TER | 0.40% |
| Dividend yield | 2.25% |
| Częstotliwość dystrybucji | Trymestralna |
Najlepsze ETF z dywidendą miesięczną
Wszystkie ETF-y, które omówiliśmy w filmie, wypłacają dywidendy kwartalnie. Istnieją jednak także takie, które wypłacają dywidendy co miesiąc, co jest wygodniejsze dla osób szukających stałego dochodu w skali miesięcznej.
Oto lista najlepszych ETF-ów z dywidendą miesięczną:
- Global X SuperDividend® UCITS ETF D
- JPMorgan Global Equity Premium Income Active
- JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active
- Global X Nasdaq 100 Covered Call UCITS ETF D
Alternatywnie, aby uzyskać dywidendę co miesiąc, można również stworzyć portfel obejmujący 3 ETF-y z dystrybucją kwartalną. Wystarczy sprawdzić, kiedy każdy z nich dokonuje wypłaty, i połączyć je w portfelu tak, aby pokryć wszystkie miesiące roku.
